廣發證券攜廣發資管推出基于區塊鏈的自主研發ABS云平臺
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行業新聞
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發布時間：
2018-10-30
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如今，區塊鏈作為金融科技中最潮流的技術，正被摸索著應用于突破ABS行業痛點，驅動金融服務模式變革升級，助力資產證券化市場進入智能新時代。廣發證券、廣發資管基于區塊鏈技術以及在ABS深耕多年的實踐經驗，推出了自主研發的ABS云平臺，實現資產精準化、智能化管理，實時化監控。
探索區塊鏈技術 解決資產證券化行業痛點
自2014年備案制以來，ABS呈爆發式增長態勢。截至2018年6月末，我國ABS歷史累計發行4.14萬億元，但ABS存量規模僅占債券市場份額不足3%，遠低于美國30%左右的比例。究其原因，信息不對稱、發行管理困難、資產運行效率低是行業發展的核心痛點。為了解決傳統資產證券化市場的行業痛點，廣發證券攜其旗下全資子公司廣發資管自主研發了基于區塊鏈技術的資產證券化平臺——廣發證券ABS云平臺。目前該平臺已經上線第一期，并且在10月18日實現首筆基礎資產上鏈保存。此前成立的由廣發資管擔任管理人的“廣發恒進-正佳企業集團正佳廣場資產支持專項計劃” 為2018年迄今為止全市場最大規模CMBS，發行規模為73.006億元，將基于廣發證券ABS云平臺進行管理，是首單基于區塊鏈技術管理和監控基礎資產運營情況的CMBS項目。廣發證券ABS云平臺旨在提高效率降低成本的同時，協助管理人履行好責任與義務，更好地服務客戶,打造廣發資產證券化品牌。
區塊鏈是一個可信的數據庫，具有去中介信任、防篡改、交易可追溯等特性。區塊鏈與資產證券化相結合能有效保障資產的真實性，有助于解決行業中的痛點問題。中介機構可以通過區塊鏈獲取真實的基礎資產數據，提高在盡調環節的效率；而投資者可以在真實的基礎資產數據上開展分析，更準確的評估資產價格；監管機構也能夠更大程度上實現穿透式監管的需求。
以區塊鏈為驅動 打造雙重亮點平臺
針對技術和業務模式都比較新的特點，廣發證券ABS云平臺采用了“小步快跑，快速迭代”的方式進行分期開發。目前上線部署的第一期主要包括了數據收集和區塊鏈存證的功能，具有以下產品亮點：
全通用的數據模型。針對資產證券化業務的基礎資產種類繁多的特點，廣發證券ABS云平臺注重數據模型和接口設計的通用性，適用于各種類型的基礎資產，包括CMBS、消費金融類ABS等, 并且將在后續版本中支持針對不同的資產定義個性化的監控指標，有助于及時的信息披露和事件處理，保護投資者利益，提高資產證券化產品管理人的管理能力。
可回溯的歷史數據。每一次基礎資產數據的變動都將形成一個數據版本，用戶可以回溯歷史上的任意版本的數據。此外，結合區塊鏈，用戶還可以容易地實現數據溯源。該平臺能為跨機構的協作提供建立信任的工具，當出現爭議時可以獲取當時的數據進行舉證。
目前，區塊鏈技術在金融行業的應用給傳統金融模式帶來了一些突破性的發展，但當前區塊鏈技術本身的局限性、金融行業的復雜度和交叉性，都讓未來的“區塊鏈+金融”的創新模式探索存在巨大的挑戰。
廣發證券表示，目前公司正在積極參與深交所的區塊鏈研究課題，未來將進一步增加和同行的交流與合作，尋找更多的區塊鏈應用場景，共同提升金融市場的效率；未來將繼續依托區塊鏈、人工智能等科技手段，致力金融科技在服務實體經濟發展的研究創新。
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